Кипрские банки учатся бороться с «пустышками»

Как новые требования отразятся на владельцах счетов из России

Кипр ужесточает борьбу с «серыми» иностранными деньгами — Центробанк республики разослал коммерческим кредитным организациям циркуляр с требованиями разорвать отношения с компаниями-«пустышками» и объяснил, каких клиентов считать ненадежными. Об этом «Коммерсантъ FM» рассказали российский юрист и кипрский консультант, знакомые с документом. Какие требования предъявил регулятор? И как это отразится на российских компаниях, у которых есть счета на Кипре? Выяснял Иван Якунин.

Сообщения о том, что на Кипре будут бороться с отмыванием денег, появлялись и раньше, но местный Центробанк все отрицал. Теперь официальный документ попал в Сеть. В нем четыре требования к компании, которая хочет открыть счет на Кипре. Она должна физически присутствовать в стране, а не только иметь почтовый адрес; действительно вести экономическую деятельность в республике; компания не может быть зарегистрирована в офшорах, в которых бизнес не обязан подавать регуляторам финансовую отчетность. И, наконец, последнее — бизнес не должен значиться налоговым резидентом в любом «налоговом оазисе».

Если хотя бы один пункт не соблюден, кипрские банки могут отказать в обслуживании как новому, так и действующему клиенту. Это продолжение политики местного регулятора, которую он проводит уже несколько месяцев, рассказал партнер Paragon Advice Group Александр Захаров, который опубликовал перевод циркуляра в Facebook: «В мае этого года многие сервис-провайдеры получали от банков списки компаний и давали исчерпывающие объяснения, не являются ли они сомнительными. Бизнесу предлагалось либо перейти в другой банк, либо обеспечить себе физическое присутствие на острове. В противном случае давалось два месяца для того, чтобы закрыть счет и получить чек. Я не рекомендовал бы сейчас заниматься переводом средств тех компаний, которые уже попали в списки. В любом случае деньги выпустят, но они получат "красную метку"».

Не исключено, что кипрский регулятор ужесточает контроль неспроста. На рынке его действия связывают с недавним визитом представителей Минфина США, которые ранее уже встречались с латвийским регулятором, после чего он также запретил сотрудничать с офшорными компаниями. В итоге в стране закрыли около 13% вкладов, а крупный банк ABLV, который работал в основном с нерезидентами, потерял больше $1 млрд и закрылся.

Хотя борьбой исключительно с российским токсичным капиталом такие меры назвать нельзя, считает директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк: «Идет борьба не с подозрительными компаниями, а с компаниями, которые действительно ничего из себя не представляют. Другими словами, с "пустышками". Соответственно, критерии достаточно простые. Основной — это непредставление отчетности в своей юрисдикции.

С другой стороны, любую компанию под эти признаки подвести нельзя, не получится этого сделать. Нет же задачи, чтобы у кипрских банков вообще не было клиентов. Есть задача, чтобы они были чуть "почище", чем сейчас».

Кипр — традиционно одно из самых популярных направлений для российских денег на фоне обострившейся борьбы с «серыми» экономическими зонами. Здесь самый низкий в Европе налог на прибыль, и при всех затратах на открытие местного офиса остаться на Кипре все-таки выгоднее, убеждены юристы.

Очередная инициатива Центробанка взволновала клиентов, но резких движений пока никто не делает, сообщила «Коммерсантъ FM» партнер кипрской юридической компании Michael Kyprianou&Co Ольга Пшеничная, которая также подтвердила существование нового циркуляра: «Пока что банк ни с кем не разорвал отношения. Там ждут и находятся начеку. Если вдруг какой-то компании откажут в обслуживании, то она может попытаться открыть офис на Кипре, чтобы соответствовать новым требованиям, а если не получится, — просто переводить бизнес. Процедура открытия и закрытия компании в республике занимает один месяц».

В документе не указывают, когда именно требования вступают в силу, но одна зацепка все-таки есть. Представители ЦБ пишут, что сейчас все банки должны изучить списки своих клиентов и выявить тех, кто не подходит под указанные критерии. Рассказать регулятору о результатах своего исследования они должны до 31 июля.

Ранее юристы предполагали, что давление на кипрские власти оказывалось из-за санкций. Почти 10% Bank of Cyprus принадлежат миллиардеру Виктору Вексельбергу.

Автор
Коммерсант
Автор фотографии
Reuters

Статьи

Сухой Лог подключают к ТЭС

Для электроснабжения месторождений золота Сухой Лог и Чертово Корыто в…

«Мегафон» предложит оставшимся миноритариям выкупить их акции

 «Мегафон финанс» («дочка» «Мегафона», которая владеет акциями оператора после…

Глава Калининградской области ждет решения "Русала" и En+ о регистрации в местном офшоре

Губернатор Калининградской области Антон Алиханов ждет скорого решения "Русала…

Абдулатипов связал свою отставку с арестами Магомедовых и Керимова

Спецпредставитель президента по вопросам гуманитарного и экономического…

РУСАЛ и Минздрав РФ завершили вакцинацию с использованием российского препарата от лихорадки Эбола в Гвинее

Компания РУСАЛ и Министерство здравоохранения Российской Федерации объявили о…

Глубже, чем 99%

Шестьдесят лет назад был запущен Пермский нефтеперерабатывающий завод — одно из…

Аналитика

Британская угроза: инициативы Лондона могут привести к исходу богатых россиян из Европы

Официальный Лондон выстраивает механизм вытеснения нежелательных россиян из…

Губернатор Мурманской области: завод "Русала" нарастил выпуск, несмотря на санкции США

Завод "Русала" в Мурманской области увеличил производство за девять месяцев…

Veon назначил Урсулу Бернс генеральным директором компании

Телекоммуникационный холдинг Veon (управляет «Вымпелкомом») сообщил о…

СГК предлагает ввести в Новосибирске тариф на тепло в рамках "альтернативной котельной"

Новосибирский филиал Сибирской генерирующей компании (СГК) представил…

"Обреченность" Томенко

Губернатор Виктор Томенко распорядился создать в Алтайском крае резерв…

«Интерфакс»: «Т Плюс» намерена участвовать в конкурсе на модернизацию энергообъектов в Пермском крае

ПАО «Т Плюс» в 2019 году будет участвовать в конкурсах на модернизацию четырех…

Финские "сани" Олерского

Судя по всему, такая "корова" сможет принести громадные барыши, если на этой…

В чью пользу считает деньги НОВАТЭК

В правительственных ведомствах обсуждается законопроект, который должен обязать…

Темные времена: почему Британия прекращает продавать паспорта богатым русским

Для россиян в Британии минувшая неделя выдалась не самой приятной — угроза…

Алишер Усманов: буду поддерживать фехтование, пока жив

— Алишер Бурханович, поражает ваша преданность фехтованию. За что вы так любите…

МГТС бесплатно раздаст абонентам роутеры с поддержкой интернета вещей

В начале 2019 г. МГТС раздаст своим абонентам 550 000 роутеров с поддержкой…

Как сбываются футбольные мечты Сергея Галицкого

В 2008 году миллиардер Сергей Галицкий — тогда владелец крупной торговой сети «…

Роман Абрамович попал в черный список британской разведки из-за связей с Путиным

Британская разведка составила список из шести влиятельных российских олигархов…

Сечин топит терминал Алекперова?

ФАС. Сечин хочет "утопить" северные проекты "ЛУКОЙЛа" в Печорском море? Глава…